Privatkunden
Deine Finanzen, im Zusammenhang betrachtet.
Wir prüfen nicht nur einzelne Verträge, sondern wie alle Bereiche – von der finanziellen Aufklärung bis zur Finanzierung – bei dir zusammenwirken.
- Feste Ansprechpartner nach Fachgebiet
- Beratung bundesweit, online und vor Ort
Kommt dir das bekannt vor?
Die meisten kommen mit einem dieser Anliegen.
Wir stehen in allen Lebenslagen mit Rat und Tat an deiner Seite.
Mehrere Verträge, aber kein Gesamtüberblick.
Unsicher, ob die Rente später reichen wird.
Erspartes liegt auf dem Konto und verliert an Wert.
Familie und Kinder, und offene Fragen zur Absicherung.
Ein Immobilienkauf oder eine Finanzierung steht an.
Du willst ehrliche Beratung, kein Verkaufsgespräch.
Was wir betrachten
Sechs Bereiche, ein Gesamtbild.
Jeder Bereich steht für sich – zusammen ergeben sie ein Gesamtbild.
Finanzielle Aufklärung
Was dir Klarheit über deine Situation, Verträge und Ziele gibt.
Risiko- & Vertrags-Check, Bestandsaufnahme
Absicherung
Was dein Einkommen, deine Gesundheit und deinen Alltag schützt.
Berufsunfähigkeit, Kranken, Haftpflicht
Vorsorge
Was dir später Handlungsspielraum schafft.
gesetzliche, betriebliche & private Altersvorsorge
Kapital- und Vermögensaufbau
Was aus Sparen ein konkretes Ziel macht.
ETF- & Fondslösungen, Sparpläne
Immobilien als Kapitalanlage
Was dein Vermögen um einen greifbaren Sachwert ergänzt.
Anlageimmobilien, Vermietung & Rendite
Finanzierung
Was größere Vorhaben planbar macht.
Immobilie, Anschlussfinanzierung
So arbeiten wir
So läuft die Zusammenarbeit.
Ein klarer Ablauf, ohne Verpflichtung. Du weißt jederzeit, was als Nächstes kommt.
- 1
Kennenlernen
Ein kostenloses, unverbindliches Erstgespräch, in dem wir deine Situation und deine Erwartungen kennenlernen.
- 2
Analyse
Wir hören zu, prüfen bestehende Lösungen und Unterlagen und ordnen offene Themen ein.
- 3
Empfehlung
Du erhältst eine nachvollziehbare Empfehlung mit Alternativen, Vor- und Nachteilen. Du entscheidest, in deinem Tempo.
- 4
Begleitung
Wir bleiben dran und prüfen regelmäßig, ob deine Lösung noch passt. Deine Unterschrift ist bei uns erst der Anfang.
Deine bestehenden Verträge bleiben.
Du musst nichts kündigen, um mit uns zu sprechen. Wir sehen uns an, was du hast, berücksichtigen es und sagen dir ehrlich, wo sich eine Änderung lohnt und wo nicht.
Fragen & Antworten
Häufige Fragen.
Noch etwas offen? Wir klären es im Gespräch.
Muss ich bestehende Verträge kündigen?
Nein. Für eine Beratung bei uns musst du nichts kündigen und nichts wechseln. Wir prüfen zuerst, was du hast – eine Änderung passiert nur, wenn sie sinnvoll und von dir gewünscht ist.
Muss ich schon alle Unterlagen vorbereiten?
Nein. Fürs Erstgespräch reicht dein aktueller Stand. Was wir später brauchen, sagen wir dir rechtzeitig.
Könnt ihr auch einzelne Themen prüfen?
Ja. Du musst nicht alles auf einmal angehen. Ein einzelnes Thema reicht als Einstieg.
Dein Erstgespräch
Was dich erwartet, und was nicht.
- Kostenlos und unverbindlich
- Rund 60 Minuten
- Online oder vor Ort
- Im ersten Gespräch keine Tarif- oder Produktauswahl
- Kein Vertriebsgewäsch
- Rückmeldung werktags innerhalb weniger Stunden
Dein erster Schritt
Sprich mit uns.
Ein kostenloses Erstgespräch, in dem wir deine Situation gemeinsam einordnen. Ohne Verpflichtung.